1º CASO DE SUCESSO:
Família Martins com rendimentos mensais de 2.030€ e encargos de 1126€
| Situação actual Produto |
Montante dívida |
Mensalidade |
| Crédito Pessoal |
2.052 € |
60 € |
| Crédito Automóvel |
5.312 € |
210 € |
| Cartão de Crédito |
7.564 € |
465 € |
| Crédito Electrodomésticos |
4.075 € |
111 € |
| Crédito Pessoal |
3.853 € |
160 € |
| Crédito Pessoal |
4.042 € |
120 € |
| TOTAL |
26.898 € |
1.126 € |
Após a consolidação, a Família Martins
passou a pagar 538€, ou seja uma Poupança Real Mensal de 588€.
| PROPOSTA EXCHANGE |
Novo Crédito
30.000€ |
Nova Mensalidade Única
538€ |
TAXA DE ENDIVIDAMENTO
ANTES – 55%
DEPOIS – 36%
TAEG: 16,05%
2º CASO DE SUCESSO:
Família Costa com rendimentos mensais de 2.000€ e encargos de 1.914,72€
Prestação total sem
Crédito Consolidado
1.914,72€ |
Prestação total com
Crédito Consolidado
766,59€ |
Crédito Habitação
Financiamento: 100.000€
Prestação: 553,70€
Prazo: 360 meses
TAEG: 5,51% |
Financiamento: 100.000€ |
Crédito Automóvel
Financiamento: 20.000€
Prestação: 634,51€
Prazo: 36 meses
TAN: 8,5% |
Financiamento: 20.000€ |
Crédito Pessoal
Financiamento: 10.000€
Prestação: 336,51€
Prazo: 36 meses
TAN: 21% |
Financiamento: 10.000€ |
Cartão de Crédito
Valor em Dívida: 340€
TAN: 21% |
Financiamento: 340€ |
Após a consolidação,
a Família Costa passou a pagar 766,59€,
ou seja uma Poupança Real Mensal de 1.148,13€.
TAXA DE ENDIVIDAMENTO
ANTES - 96%
DEPOIS – 38%
TAEG: 6.509%
Para um Cliente que não detenha qualquer tipo de incidente e cujo valor total do Financiamento não ultrapasse o valor de avaliação do imóvel. Caso existam incidentes junto de qualquer Instituição, será efectuada uma análise caso a caso. A presente simulação tem por base um imóvel cujo valor de avaliação é de 150.000€, para um só proponente com idade de 39 anos e não incluí quaisquer despesas de contratação.
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